近日,恒生钱塘新一代反洗钱管理平台(反洗钱5.0)在宏信证券成功上线,实现全栈信创适配,助力宏信证券风险合规数智化升级。同时,该项目获评第四届(2024)“金信通”金融科技创新应用案例“最具社会责任案例”。
2025年1月1日,新《反洗钱法》正式施行,进一步提高反洗钱工作法治化水平,健全国家金融风险防控体系。宏信证券积极参与金融科技创新,通过与恒生电子合作打造新一代反洗钱管理平台,有效提升反洗钱工作的精度,为金融行业反洗钱工作提供了更高效、更安全、更智能的解决方案。同时,该平台通过深度适配信创基础设施,实现从底层硬件到上层应用的全面自主可控,展现出高度灵活性与可扩展性,为宏信证券的自主创新进程注入强劲动力。
恒生钱塘新一代反洗钱管理平台(反洗钱5.0)在原有基础上进行全面升级,深度覆盖客户信息管理、大额可疑交易监测、客户风险评估、客户尽职调查以及名单回溯管理等核心应用模块,并总结行业监管经验,提供多套客户评级模型;同时,系统新增可疑预警智能诊断报告、可疑组合预警模型、可疑智能自检功能,助力宏信证券大程度提高可疑预警效率,为防范洗钱风险、维护市场秩序提供坚实的技术支撑。
第一,智能诊断报告,提升处理效率。系统对内部触发的可疑交易、客户风险评级等流程进行分级,针对风险程度较小、误报可能较大的流程,由系统进行基础报告或者审批意见智能撰写,并由人工进行二次审核,提升反洗钱工作的处理效率,将有限的合规资源更合理地进行分配。
第二,组合设置模型,提升预警准确性。系统组合设置可疑模型,针对疑似内幕交易、操纵市场、非法集资等6类犯罪分别设计可疑规则原子,支持自定义配置组合监测模型,使得可疑监测更具有针对性和指向性,提高预警准确性的同时也更方便于业务人员后续的分析排查。
第三,优化数据处理流程,提升查询性能。金融机构整体业务规模及历史业务数据较高,涉及千万级的业务数据,对性能架构设计有较高要求。该系统基于业务数据做了数据分区、并行计算和数据预热等技术优化数据处理流程,大大提升业务查询性能。
自2007年《反洗钱法》颁布实施后,恒生电子就推出了第一代反洗钱系统。迭代至今,恒生电子已在反洗钱领域探索十余年,及时为金融机构的洗钱风险“提前吹哨”。未来,恒生电子将持续助力提升行业反洗钱工作数智化和自主创新水平,为防范化解金融风险、维护金融安全提供有力支撑。
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