基于对客户需求的深刻洞察，“三分投七分顾”已成为行业共识。投顾，被越来越多人接受，也正在被重新定义，一种财富管理新生态格局被重新构建。2024年是金融改革的关键年，在财富管理行业也发生深刻变化的新形势下，“投顾”的价值和意义显得更为重要。
10月18日，中国中金财富证券有限公司（简称“ 中金财富 ”）在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018 发布会”。发布会上中金财富再提“买方投顾”投资理念，自2019年首次提出后，“买方投顾”贯穿业务发展、产品创新，并成为财富管理行业战略转型的代名词。这也是近年来中金财富一直提倡“有温度的服务”的具体体现，是为客户带来专属定制美好财富新体验的“关键一招”、“突围密码”。
从产品到服务，由点及面为客户把脉护航
作为中国财富管理赛道上的先行者，中金财富在买方投顾道路上不断探索。2019年中金财富首次提出“买方投顾”投资理念，重新定义了“投顾”的概念：以客户需求为出发点，提供陪伴式服务，与客户利益保持一致，让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变，收获长久的获得感和幸福感。
本届发布会上，中金财富再定义买方投顾内涵：真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系，并推出 “中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等系列买方投顾服务。
“不谋全局者，不足谋一域”。如今中金财富已建成着眼全局的买方投顾体系。基于中金财富敏捷架构、多牌照支撑、全品类覆盖的独特优势，将投资者关心的资讯数据、投资策略和交易工具进行整合优化，将高频数据、资讯精筛、研究解读、风险预警和策略组合、问股诊断到智能工具、量化平台等个人交易所必须的“点”，通过金融科技串成“股票 50”、“ETF50”、“有研在先”等各类型服务产品“线”，在统一的理念、布局下编织成买方交易服务的“面”，最终融入中金财富大买方投顾的“体”中。在这样的闭环之下，不再纠结过去一个“点”的销售，而是可以从全局出发，给客户 360度的连贯、系统、科学的交易解决方案，致力于为客户提供全方位的“把脉护航”。
过去五年，中金财富不断丰富延展服务体系，更好地响应客户的各类需求场景，力求帮助客户获得合理均衡的回报，提升投资体验。践行5年中，中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月，买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模接近1600亿，买方投顾累计签约客 户资产超2400亿。凭借已积淀 10余年的产品研究能力，为客户甄选优秀管理人，中国 50 池的股票策略（指主观选股及量化选股策略）管理人代表产品 5 年来获得累计平均回报62%，相较于宽基指数、相较于全市场股票型公募基金（指wind分类中的普通股票型基金、偏股混合型基金、增强指数型基金）平均表现都跑出了显著超额。
从标准化到个性化，金融科技赋能高质效服务
随着人工智能技术的飞速发展，全球范围内各行各业正经历着前所未有的数字化转型。买方投顾服务体系建设作为金融服务的重要一环，也在这场变革中迎来了前所未有的发展机遇。基于庞大的客户数量，通过金融科技的力量，中金财富重塑顾问服务的流程，努力践行着千人千面的个性化体验，提升服务质效。尽管市场有波动，但是总有人一直在努力，陪伴在客户的身边，不辜负来自客户的每一份信任、每一份托付。
财富管理是基于信任的行业，需要有温度的服务，而金融科技一定程度上加深了财富管理服务效能和普惠价值。发布会上，中金财富创新性提出了“财富顾问服务金字塔 ”，以及推出顾问服务工具——“金慧诊 ”账户诊断服务。通过系列创新举措，再次丰富买方投顾的内涵，旨在进一步为个人交易解决方案提供更好的买方服务体系。
具体而言，买方投顾的“顾问服务金字塔 ”分为资讯顾问、产品顾问、行为 顾问、规划顾问和心念顾问五个层级。比如在资讯顾问层面，呈现数据和专业洞察；在产品顾问层面，提供贯穿全流程的买方视角的信息披露；在行为顾问层面，引导客户有所为，有所不为；在规划顾问层面，帮助客户做出目标导向的投资决策；最后在心念顾问层面，帮助客户建设积极乐观的投资心态。
金融科技带来高效率，投顾业务插上数字翅膀。中金财富在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。中金财富还将数字化能力融入各业务板块中，作为战略发力点赋能经营管理升级。目前，中金财富已实现了“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能财富管理转型，深入推进 SMART数智化战略塑造第二增长曲线，致力于为全渠道、全光谱的投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。
金融科技推动中金财富数字化转型，正在带来客户服务的多方面转变。比如经营视角从以产品和业务线的角度向客户视角转变；科技与业务的关系从科技单向、被动响应到双向赋能、科技引领；科技平台建设从竖井式到统一、分布式、开放式；业务与管理从以经验驱动为主到以数据驱动为主；市场响应速度从滞后、被动响应向快速和主动型转变等。未来，借助于科技赋能，中金财富将会给客户带来更强大的穿越周期的力量。
从“走新”到“走心”，陪伴式服务有温度
中金财富不断构建创新、丰富的投顾服务体系，也通过专业的配置理念分享、紧随热点交流及深入浅出的语言让客户充分感受到“走心”陪伴，为客户提供有温度的服务。
线上线下齐发力，打造全渠道、数字化的客户服务平台。在线上，通过中金财富APP、微信公众号等数字化客户平台，为广大投资者提供便捷开户、实时行情、丰富资讯、股票交易、优质理财等财富服务，力求满足全光谱客群的多元化需求；在线下，依托科技赋能的智慧网点，为客户提供高效便捷的服务。打造高质量精品内容矩阵，持续发力公域+私域，覆盖品牌、股票、基金、策略、组合投资、资产配置等多品类业务，实现了投前、投中、投后客户全生命周期旅程服务。
中金财富还贴心关注客户的生活习惯与思维方式，每年举办多种类型的主题活动，为客户打造丰富的线下活动场景。据悉，中金财富已构建九大品牌活动项目矩阵，通过中国50中国行、与专业同行交易行、投资策略会、研值行、财富万家行、走进中金等品牌活动搭建与客户的交流平台。
凭借多年市场领先的专业投研能力，依托完善的买方投顾服务体系，中金财富持续探索并发挥金融科技的力量，积极践行国家战略、落地普惠金融，让服务有温度，让个人交易也能与专业同行。未来，中金财富将继续发力投顾行业，致力于推动普惠金融的高质量发展，不断提升老百姓对财富管理的认知水平，让大家更好更理性地认识资本市场。
本文来源：财经报道网