金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。中央金融工作会议提出，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，为财富管理机构在新时代的高质量发展提供了根本遵循与行动指南。
近日，中国中金财富证券有限公司（简称“中金财富”）在深圳举行了以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。发布会上，中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系 ”，再定义买方投顾内涵；同时创新提出“财富顾问服务金字塔 ”及推出顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务，助力提升服务效能。这些理念与举措，不仅引领着财富管理行业创新，也是中金财富积极融入国家战略，构筑 “新质金融”的重要举措。
今年是中金财富品牌 5 周年，也是第5 次举办 1018 发布会。站在新的起点，中金财富始终践行金融报国、金融为民理念，全力谱写金融五篇大文章。
助力实体经济，坚持向“新”力
金融是国之重器。金融业应始终坚持以人民为中心，服务经济建设和社会发展大局。中金财富牢牢把金融机构功能性摆在首要位置，立足主责主业发挥好财富管理功能作用，用改革的办法扎实做好金融“五篇大文章”，助力金融强国建设。特别是在普惠金融方面，进一步助力中小微企业增强发展韧性，推动普惠金融产品的数量和规模增长，提升广大人民获得感。养老金融方面，创新养老金融产品和服务，提高个人养老金保有规模和产品服务质量，积极推进养老金融工作，推动多层次、多支柱养老体系发展，助力实现人民群众养老资产的保值增值。截至9月末，养老金账户保有规模1848万元，较上年末增长22%。数字金融方面，积极推进数字化转型，加强金融科技创新应用，提升数智化服务质效。
金融要把为实体经济服务作为出发点和落脚点。长期以来，中金公司通过股债融资、并购、投资基金、债务重组、资产管理、研究等多种方式，大力支持实体经济高质量发展，并积极助力国家创新驱动发展战略，支持企业家发展。依托“中金一家”高效协同，截至9月末，中金财富已协同中金公司为近150家实体企业提供金融支持，涉及项目规模近1900亿元，服务国家战略规模近480亿元，多个项目属于服务绿色发展、促进区域协调发展、助力建设现代化产业体系等国家重大发展战略；为超100家中小微企业提供一站式股权激励服务方案。
随着我国经济稳步提升，新质生产力的发展也逐渐涉及多个行业和领域，财富管理机构需要与其他产业进行深度融合，共同开发符合新时代需求的产品和服务，共同推动创新发展。
践行普惠金融，增强投“新”获得感
当下中国居民家庭的财富管理进入了新的发展阶段，居民端多元化财富管理需求将会持续释放。为了增强人民投资获得感，推进普惠金融发展，多个部门出台金融政策组合拳，支持资本市场发展，提振市场信心。
中金财富深刻把握金融工作政治性人民性，积极践行金融为民，努力探索普惠金融新路径，坚持从客户视角、客户需求出发，坚定向“买方投顾”业务模式转型。事实上，买方投顾是中金财富在2019年首次提出的重要理念，即“以客户需求为出发点，让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变”。如今，“买方投顾 ”已成为财富管理行业战略转型的代名词。
立足买方投顾理念，中金财富推出公募50、微50、股票50、ETF50等产品，打造全链条、立体化、全品类的金融产品配置和一站式综合产品与解决方案，用行动和专业致力于帮助客户实现财富的稳健增长，真正与客户的利益站在一起，全力推动财富管理和大机构业务双轮推动，助力机构买方投顾转型。
通过动态管理，中金财富为客户把关、严控下行风险。5年来，相较于全市场股票型公募基金（指wind分类中的普通股票型基金、偏股混合型基金、增强指数型基金），中国50池股票策略（指主观选股及量化选股策略）管理人代表产品落入全市场股票型公募基金后1/4概率减少41%。尤其在比较震荡的2022、2023年里，接近八九成管理人跑赢了沪深300指数，同期全市场股票型公募基金跑赢指数的比例大约只有一半。
真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系。在买方投顾新内涵之下，中金财富仍需聚焦三大新命题：一是读懂需求，长期规划；二是动态跟踪，灵活应对；三是专业覆盖，全球视野。
未来中金财富将始终聚焦主责主业，与客户利益保持一致，着力资产配置与买方投顾转型升级，努力提高客户的持有收益率、减低波动性，同时立足居民资产具备长期投资的优势，引导居民布局长期资产，助力居民共享国家与时代的长期发展机遇。
深化金融科技，激发含“新”量
数字金融运用前沿技术改变金融服务方式，提高效率，打破地域限制，实现公平分配，是经济转型和高质量发展的必然要求。近年来，中金财富坚持与科技同行，大力推进数字化转型，积极激发自身的“新质生产力潜能”，通过人工智能、大数据分析、区块链等创新技术应用，致力于提高服务效率、优化投资决策、降低运营成本，增强风险管理能力，为客户创造更大的价值。
中金财富持续借助科技赋能，重塑顾问服务体系，不断扩展买方投顾服务的深度广度。2023年，中金财富上线财富规划账户体系，以更好地实践“以客户需求为基础制定解决方案”。2024 年，中金财富进一步提出“顾问服务金字塔”的概念，以进一步满足千人千面的个性化体验。
具体而言，买方投顾的“顾问服务金字塔 ”分为资讯顾问、产品顾问、行为 顾问、规划顾问和心念顾问五个层级。比如在资讯顾问层面，呈现数据和专业洞察；在产品顾问层面，提供贯穿全流程的买方视角的信息披露；在行为顾问层面，引导客户有所为，有所不为；在规划顾问层面，帮助客户做出目标导向的投资决策；最后在心念顾问层面，通过持续的陪伴发声，帮助客户构建积极乐观的投资心态。
提出顾问服务体系的同时，中金财富还推出了新的顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务，优化公募基金持仓，打破过往“有人卖、没人管”的卖方销售模式，向买方投顾的方向更进一步，实现理性投资、价值投资、长期投资。
除了多维度为客户创造价值，中金财富还将数字化能力融入各业务板块中，作为战略发力点赋能经营管理升级。目前，中金财富已实现了“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能财富管理转型，深入推进SMART数智化战略塑造第二增长曲线，力求为全渠道、全光谱的投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。
中金财富高质量转型发展之路是我国证券业财富管理事业蓬勃发展的时代缩影，在新质生产力带来的时代机遇下，中金财富以“金融五篇大文章”为指引，持续满足人民日益增长的财富管理需求，助力财富管理和资产管理行业高质量发展，为加快建设金融强国、全面建成社会主义现代化强国贡献金融力量。中金财富将坚持以人民为中心的价值取向，不断提升专业投研能力，以买方交易服务转型壮大买方投顾力量，帮助广大投资者获得合理回报，与更多同业机构一起促进资本市场健康稳定发展。
本文来源：财经报道网