作为买方投顾的先行者，盈米基金且慢（以下简称：盈米且慢）再获权威认可。12月14日，由新华财经主办的2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛在广州举行。
会上，新华财经揭晓了第三届“金谘奖”基金投顾的评选结果。盈米且慢一举斩获“基金投顾机构金谘奖”和“基金投顾行业贡献金谘奖”两个权威奖项，载誉而归！这也是盈米且慢连续三年荣获新华财经基金投顾“金谘奖”多个奖项。
图｜第三届金谘奖颁奖典礼现场
新华财经“金谘奖”基金投顾评选，旨在通过专业评价体系展示我国基金投顾行业的优秀机构和投顾品牌，表彰其先进理念和有益探索。此次荣获两项权威认可，不仅是对盈米且慢投顾业务和市场地位的有力证明，更是对其买方投顾实践成果的肯定。
作为买方投顾的标杆，盈米基金始终坚持“改变中国人买基金的方式，帮助更多人实现可持续回报”这一使命，秉承“信义义务”的基本原则，五年耕耘，其服务客户数和规模不断增长。截至2024年11月，盈米基金投顾服务资产规模超390亿元（数据来源：盈米平台），投顾规模行业领先。
五年磨一剑
扎实构建“五位一体”数字化投顾服务体系
随着资本市场改革的不断深化，投资顾问作为连接资本市场与投资者财富管理需求的“桥梁”，作用愈发重要。推动“长钱长投”政策体系落地，需要强大的买方投顾行业，需要财富管理行业向买方投顾转型。
图｜盈米基金总裁肖雯发表主旨演讲《买方投顾的扎根时代》
会上，盈米基金总裁肖雯在《买方投顾的扎根时代》演讲中指出，资本市场及基金产品的复杂性与投资者对其认知之间存在巨大的鸿沟，而投顾就是架在这一鸿沟之上的“桥梁”。
她表示，“上个时代是‘风口的时代’，最重要的是方向；而接下来是买方投顾的‘扎根时代’，最重要的是把根系深深地扎在客户的需求和目标里，不断打磨自身的投顾服务能力和基础设施，努力根深叶茂，从而跨越鸿沟，迎接买方投顾大众市场的到来。”
图｜盈米基金“五位一体”数字化投顾服务体系
盈米基金自创立以来，积极布局，逐渐构建起以“立场、理念、方法论与工具、流程、系统”五位一体的数字化投顾服务体系，通过资金规划和资产配置，帮助投资者实现不同阶段的人生目标。
通过这套数字化投顾服务体系，实现投顾业务标准化、流程化、自动化和智能化的管理，可以极大提升投资顾问的服务效率和质量。
近年来，盈米基金持续打磨这枚“投顾芯片”，希望未来通过赋能更多金融机构以及投顾团队，构建多元化的买方投顾新生态，推动财富管理行业向买方投顾加速转型。
买方投顾2.0
盈米且慢积极探索投顾服务新路径
当前，中国居民的财富积累和理财需求为买方投顾的发展提供了良好的前景。随着证监会《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》的出台，对投顾业务发展方向定义为“基于客户账户的资金规划和资产配置”。
“投顾的本质，是将财富管理的商业模式从以交易为中心，升级为以资产配置为中心，通过多元资产配置，满足投资者不同阶段的人生需求和目标，全方位提升投资者的获得感。”肖雯在会上表示，随着盈米且慢投顾服务的加深和客户信任的增加，投顾业务从过去的组合跟投、发车式组合的投顾1.0模式，向“以客户账户为核心”的资金规划和资产配置的投顾2.0模式升级。
盈米且慢平台围绕多元配置、严选策略和长期主义的理念，致力于在波动市场中帮助客户实现每一个财富目标。2024年，且慢APP陆续上线了且慢AI小顾智能投顾助手，以及且慢攒钱计划、定制资产配置方案等服务矩阵，结合教育、买房、养老等不同的人生场景，帮助客户规划和设计自身的财富目标，引导客户关注长、短期目标的实现，而非每日的净值涨跌。
图｜且慢财富360服务 让投顾不止是产品
此外，盈米且慢“以客户账户为中心”，围绕其风险画像、账户目标、账户诊断、策略匹配、组合优化、账户报告，形成投前、投中、投后的服务闭环。通过提供资金规划和多元资产配置的投顾解决方案，降低客户账户的整体波动，让客户追涨杀跌的行为得到明显改善，即使在市场低迷时仍能改善投资体验。
且慢平台数据显示，2023年1月至2024年10月期间，市场持续低迷，但且慢平台上的投顾客户盈利比例始终在50%~83%之间，仅2024年1月跌破50%。与此同时，投顾客户呈现出更愿意长期投资的行为特征，根据且慢平台数据，其投顾客户平均持有时长690天，远远高于自主交易客户的441天（统计区间：2021年1月至2024年10月）。这些成果体现了投顾业务的有效性，投顾服务确实能帮客户改善投资行为，赚到认知内的收益。
买方投顾的大道，道阻且长，行则将至。买方投顾转型之路刚刚开始，盈米相信买方投顾行业前景可期，买方投顾的生态将会百花齐放、百舸争流。盈米也希望与上下游的合作伙伴们一起，携手打造一个开放、合作、共赢的投顾生态，通过多元化的投顾服务形态，更好地满足投资者个性化的财富管理需求，惠及更多的投资者。
关于盈米基金
盈米基金（全称：珠海盈米基金销售有限公司）是证监会批准的独立基金销售机构，成立于2015年5月，总部位于广州，在北京、上海、长沙、珠海、沈阳设有办公室，是一家深度运用互联网技术、深度耕耘泛资管行业的创新型金融科技公司。其核心团队成员来自国内知名金融机构和国际顶尖互联网公司。2019年12月，盈米基金获准成为首批基金投顾业务试点机构。截至2024年11月底，盈米基金投顾服务资产规模超390亿元（数据来源：盈米基金平台），投顾规模行业领先。盈米基金旗下投顾服务平台——且慢，自建“教、投、顾”一体化投顾平台，为客户提供“四笔钱”投顾服务，致力于在波动市场中帮助客户实现每一个财富目标。
本文来源：财经报道网