金融科技快速发展下,互联网金融机构正经历着前所未有的变革,数据的力量日益成为推动创新和增长的关键。宜信,作为行业的先行者,始终致力于利用科技手段优化金融服务,提升用户体验。此次宜信与观远BI的合作,旨在加强宜信在全球金融市场中的数据分析和管理能力,并进一步推动企业的精细化运营。
宜信成立于2006年,总部设立在北京。作为金融科技的先行者,宜信成立18年以来,累计服务了700多万三农人群、个人消费者、小微企业及企业家群体。始终贯彻以客户的未来需求为中心,用实际行动践行“科技让金融更美好”。旗下的金融科技平台——宜人智科(NYSE:YRD)于2015年12月18日在成功登陆纽约证券交易所。
宜信直面海量数据的精细化运营挑战
宜信,作为中国金融科技的先驱之一,其转型发展的努力不仅在行业内树立了标杆,更是在全球金融科技领域中展现了中国企业的创新力量。从2006年成立之初,宜信就秉承着“科技让金融更美好”的理念,致力于通过科技创新推动普惠金融和财富管理服务的发展。宜信的转型之路,是一条不断探索和创新的旅程。在这一过程中,宜信利用大数据、云计算、人工智能等现代信息技术,深度重塑了金融服务的模式、流程与产品,极大地提升了金融服务的效率、普惠性和风险管理能力。
宜信的转型发展不仅彰显了其在金融科技领域的深厚底蕴,更凸显了其在数字化浪潮中的前瞻思维和创新能力。这一过程,宜信也面临着三大主要挑战:
1、业务全球化的复杂性:宜信在推进数字化转型的同时,积极应对全球化业务带来的挑战。公司不仅在国内市场精耕细作,还拓展至东南亚、拉美等海外市场。这要求宜信跨越地理界限,适应不同市场的商业环境和文化差异,包括处理多国时区差异、数据监管差异,以及满足低成本的数据分析管理需求。
2、海量数据的处理需求:随着宜信业务的全球化和线上业务的迅猛增长,以及业务模式的不断调整,数据量急剧膨胀。为了提升竞争力,宜信实施了精细化运营策略,这对数据的收集、存储、分析和应用提出了更高的要求。
3、精细化运营的挑战:宜信在保持业务增长的同时,需要通过深入的数据分析来优化运营策略。例如,广告投放需根据不同市场的特定需求进行调整,海外市场依赖Facebook、TikTok和谷歌等平台,而国内市场则侧重于头条系和腾讯系;产品转化需通过数据分析来洞察用户行为;老客户营销需实现客户的多次转化,来提高盈利水平,覆盖新客户获取成本;资产管理需精细化,通过分析还款用户行为来控制成本;客诉管理要求全面监控,确保服务质量并及时解决问题。
面对这些挑战,宜信认识到业务发展中的每一位成员都需要具备卓越的数据处理和分析技能。为了支撑业务的迅猛发展,不仅需要团队能力的提升,选型合适的BI工具也至关重要。如果工具无法满足这样的高标准,它将难以支持业务的快速前进。因此,宜信引进观远BI产品,并采取了国内外双重布局策略,以实现时区同步、低成本、高效率的数据分析和管理,确保业务的持续快速发展。
从“中心化”到“自助化”,宜信紧抓“1%”数据波动
在引入观远BI工具之前,宜信公司采用了多家公司普遍实行的”中心化”生产模式。在这种模式下,商业分析团队集中负责开发和提供服务,以满足业务部门提出的数据分析需求。
引入观远BI之后,宜信公司的数据分析模式由”中心化”转变为”自助化”。商业分析团队经历了一次华丽的转型,从传统的数据整理者(俗称”表哥表姐”)转变为真正的数据分析师。他们现在需要承担更为专业的分析任务,如经营分析等,并为业务部门提供统一口径的基础数据集。对于业务团队而言,公司并没有提供专门的培训课程,而是鼓励他们通过自学来掌握观远BI的使用技巧。新员工在短短三五天内就能够熟练使用观远BI,以满足日常工作中的数据分析需求。
宜信的管理层对数据的敏感度极高,任何微小的业务指标波动都会迅速引起他们的关注。在宜信,数据驱动的决策流程已经成为标准操作,确保了从产品、催收到风险管理等各个部门都能基于精确的数据做出快速响应。无论是产品升级时1%数据提升的方案,还是业务指标1%的下降情况,都将进行深度分析和改进。精细化运营已成为宜信所有部门的常态。
宜信数据应用五大场景
1. 业务大盘经营分析
业务的核心指标是衡量公司运营状况的关键,它们直接影响到公司的战略决策和日常管理。核心经营团队需要持续审视这些指标,评估达成的进展,并识别存在的问题。这些往往可以通过对数据的深入分析而清晰呈现。业务线经营分析看板正是为此设计,将所有核心指标集中在一个界面上,使得关键数据一目了然,便于快速获取和分析。这种设计不仅提高了信息的可访问性,也加强了决策的时效性。通过这样的看板,高层与核心团队可以迅速把握业务全局,及时发现问题并作出反应,确保公司运营始终与既定目标保持一致。
观远BI Demo示意,图片仅供参考
2. 部门周例会
部门周会的目的是回归数据本身,而非沉浸在繁复、费时的PPT制作中。在数据驱动的公司,数据本身就具有强大的说服力,任何额外的描述往往显得多余。宜信公司已经领先一步,摒弃了传统的PPT汇报方式,从高层管理到各业务部门,周会均通过在线的观远BI看板进行,这种创新做法为依然依赖PPT的传统企业提供了新的视角。这种会议模式显著提高了数据分析的效率,将原本消耗在PPT制作上的时间降至最低。团队成员可以将时间投入到更有价值的数据分析和深度思考中。
观远BI Demo示意,图片仅供参考
3. 一线业务日常分析
一线业务人员的月度KPI目标是依据各自岗位的职责进行量化设定的。为了高效实现这些目标,在日常工作中,宜信通过观远BI对影响KPI的关键业务指标进行实时监控和深入分析。这些指标可能包括销售额、客户满意度、市场占有率、转化率等,它们对于评估业务表现和及时调整策略至关重要。此外,产品经理们不仅依赖于数据看板的展示,更具备自行搭建和分析数据看板的能力。这种自主分析的能力减少了对商业分析团队的依赖,使产品经理能够更快速、更灵活地响应市场变化,从而更有效地达成目标。
4. 数据分析部门临时分析任务
数据分析部门经常面临来自业务团队或管理团队的紧急分析需求。在这种情况下,基于观远BI,数据分析部门能够迅速、准确地提供分析结果,同时提供口径一致、易于理解的分析报告,帮助接收者快速把握关键信息,从而做出敏捷决策。
5. 移动订阅和预警推送
宜信通过将观远BI与企微平台进行深度集成,实现了数据的即时共享和高效管理。在观远BI系统中设置订阅和预警规则后,关键数据能够自动推送至企微,确保相关用户能够实时接收到更新。这种集成方式不仅提升了数据的可访问性,也为决策者提供了一个更为直观、便捷的数据监控手段,使得团队能够更快地对市场变化做出反应。
观远BI Demo示意,图片仅供参考
宜信 × 观远BI实践价值:以敏捷决策,抓市场机遇
回顾双方的合作历程,宜信认为观远BI之所以能够脱颖而出,关键在于“易用性”。这种特性不仅促进了大规模的自助分析,还使得产品在公司内部的推广过程完全自发。目前宜信内部报表数量已接近2000张,卡片数量达到2.5万张,基础数据集数量超过1500个,ETL流程超过500个。国内外多个地区,包括东南亚和拉美地区,共有1300人在使用观远BI。
对于企业整体经营来说,可以总结以下几点主要成果:
1、分析效率、人效显著提升:使用观远BI后,企业的数据分析效率比以往提升1倍以上,原本需要多人协作完成的工作量得以大幅度减少。一个总监的周会报告就能节省3人天,员工可以将更多的精力投入到更有价值的工作中。
2、技术与业务的深度融合:观远BI的使用加强了技术与业务的结合,使得数据分析不再是IT部门的专属,而是成为各个业务部门日常工作的一部分,促进了跨部门的协作和知识共享。
3、敏捷决策的时效性:数据分析的效率提升同时也带来了决策时效性的提升,这对企业的影响是深远的。快速准确的决策能够帮助企业抓住市场机遇,避免潜在风险。
4、数据驱动的文化建设:促进了企业内部数据驱动文化的建设。员工更加重视数据的作用,利用数据进行决策成为一种常态,这有助于提高整个组织的决策质量。
随着数字化浪潮的不断推进,宜信的转型和创新实践已经取得了显著的成果。通过与观远数据的紧密合作,宜信不仅提升了自身的数据分析和管理能力,还在精细化运营方面实现了质的飞跃。在这个数据为王的时代,观远数据也希望能够与更多企业合作,共同探索数据的深层次价值,实现数据驱动的智能化管理和决策。
本文来源：财经报道网