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全市场短债基金规模近1.5万亿,民生加银月月乐30天持有年内规模上涨

 今年以来,在复杂多变的市场环境下,短债基金以其独特的投资价值和较好的表现,吸引了众多投资者的目光。Wind数据显示,截至9月4日,上证指数、沪深300指数年内分别下跌6.41%、5.22%,而短期纯债型基金指数累计上涨2.08%,显示出较强的抗风险能力和较好的收益能力。

在宏观经济稳健复苏与货币政策保持相对宽松的背景下,短债基金成为市场关注的焦点。其主要投资于剩余期限在397天内的债券,如国债、政策性金融债券等,相较中短期债券、中长期债券基金,投资标的的特点使得短债基金面临的利率风险和信用风险较低。这一特性使得短债基金在波动较大的市场中表现出色,成为投资者资产配置的关注点。

不仅如此,短债基金在控制回撤方面表现出色,即便在债市牛熊转换的复杂环境中,也能保持较低的回调幅度和较快的修复速度。Wind数据显示,截至2024年9月4日,短期纯债型基金指数过去10年年化收益率和年化波动率分别为3.35%和0.43%,而同期沪深300指数年化收益率和年化波动率分别为3.06%和21.83%,展现出短债基金在长期投资过程中行稳致远的魅力。

短债基金的较低风险、较低波动特性使其能够满足多类投资者的不同投资需求,尤其是风险承受能力不高、投资风格偏稳健的投资者。同时,随着市场环境的不断变化和投资者需求的日益多样化,短债基金将在未来继续发挥其独特的投资优势和市场价值。在当前市场环境下,短债基金已成为投资者资产配置中的重要一环。

得益于短债基金所带来较好的收益体验,今年以来短债基金的市场规模持续扩大。Wind数据显示,截至今年二季度末,短期纯债型基金份额激增,整体规模已近1.5万亿元。以由民生加银基金固收投资部总监谢志华管理的民生加银月月乐30天持有期短债基金为例,据基金2024年中报显示,截至2024年6月30日,该基金管理份额从年初的4亿份攀升至33.42亿份,上涨幅度超730%。

业绩方面,民生加银月月乐30天持有期短债A(016596)近半年、近1年净值增长率分别为1.87%、3.25%,同期业绩比较基准收益率分别为1.21%、2.31%,超额收益明显。(数据来源:基金定期报告、银河证券,截至2024.6.30)


本文来源:财经报道网