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规模与业绩双增长 民生加银月月乐备受关注

近年来,A股市场震荡不断,这也让越来越多的投资者意识到多元资产配置与分散投资的重要性,并尤为关注资产配置中的“压舱石”资产。而这类资产中,短债基金又凭借其流动性较好、波动率较低等特征,逐渐成为了闲钱投资的重要配置工具。据Wind数据统计,短债基金规模从2021年底的0.5万亿元,增长至今年5月末的超1.2万亿元,规模翻倍仅仅用了两年多的时间。

具体来看,短债基金主投债券,不投资股票、可转债等权益类资产,受股市的影响较小,更有利于收获长期稳健的投资回报。Wind数据显示,短期纯债型基金指数自2006年7月28日基日以来至去年年底,过去17个完整年度年均收益均为正。即使是在近三年市场波动加剧环境下,短期纯债型基金指数仍获得了9.13%的收益,明显高于偏债混合型基金指数、普通股票型基金指数的0.33%、-28.66%。(数据来源:Wind,统计区间:2021.6.5-2024.6.5,基金指数表现代表该类型单只基金实际收益表现)

同时,短债基金投资的债券品种通常久期较短,因此受利率变动的影响较小,波动也相对较低。截至6月5日,近十年间短期纯债型基金指数最大回撤仅为-1.24%,低于同期中长期纯债指数-2.71%和偏债混合型基金指数-8.17%的最大回撤,表现出了较强的抗跌属性(Wind数据)。

市场中短债基金层出不穷,其中,由民生加银基金固收投资部总监谢志华管理的民生加银月月乐30天持有期短债就收获了不少投资者的青睐。该基金主要以短久期中高等级(AA+以上)信用债配置为主,同时还通过自上而下与自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的多重策略,动态构建投资组合,从而严控风险回撤,力争帮助投资者较好把握债市机遇。此外,其还设置了30天最短持有期,致力于进一步提升投资体验。截至6月5日,民生加银月月乐30天持有A(016596)自2022年9月成立以来收益率为5.00%,近一年收益率为3.29%,同期业绩比较基准收益率分别为3.94%、2.33%(Wind数据)。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。


本文来源:财经报道网