本文来源：时代财经 作者：刘子琪
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又一家头部券商遭监管警示。
4月16日，北京证监局对中国银河（601881.SH、06881.HK）采取出具警示函行政监管措施。经查，中国银河存在开展场外期权及股票质押业务不审慎，对从业人员及其配偶、利害关系人投资行为监控不到位的情况。
北京证监局同时指出，中国银河时任分管上述业务的高级管理人员罗黎明负有责任，同样被出具警示函。目前，罗黎明担任中国银河副总裁、执行委员会委员、首席信息官。年报披露，2023年罗黎明从公司获得的税前报酬为209.91万元。
今年以来，券商及从业人员频频收到监管警示和处罚。据时代财经不完全统计，截至目前，今年共19家券商收到监管警示函，违规情况集中于投行保荐、营业部从业人员违规开展业务等，处罚措施较多涉及警示函、口头警示，部分机构员工被罚款。
中国银河年内多次遭监管处罚
这已经不是中国银河今年第一次被出具警示函。
3月7日，青岛证监局发布公告，中国银河青岛海口路证券营业部因使用未在中国证券业协会注册登记的劳务派遣人员为客户办理融资融券开户有关业务，并使用营业部有关印章，通知客户追加融资担保物及用章登记等环节违反公司内部制度。
来源：青岛证监局
今年2月，中国银河存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被央行罚款159万元，两名相关责任人合计被处罚3.5万元。
此前，1月2日，北京监管局公布一则中国银河被出具警示函决定的公告，原因为该公司在开展私募基金产品相关业务过程中存在代销准入不审慎、托管人履职尽责存在瑕疵、分支机构管理不到位的问题。
2023年，中国银河实现营业收入336.44亿元，同比增长0.01%；实现归母净利润78.79亿元，同比增长1.43%。其中，利息净收入较2022年下降 19.38%，主要由于信用类业务利息收入减少以及融资利息支出增加。
4月17日，中国银河A股报收11.25元/股，增幅1.90%，总市值约为1230亿元。针对年内两次收警示函及后续如何整改，时代财经联系中国银河，截至发稿尚未收到回复。
投行业务、员工违规成“重灾区”
2024年，监管机构依旧对券商保持严监管态势。其中，招商证券、国泰君安证券、中国银河均多次被点名。
今年以来，多家券商因投行IPO保荐业务违规被罚。1月12日，证监会分别对中信证券、万和证券、中德证券采取出具警示函措施，对6名保荐代表人采取监管谈话措施。原因均为上述机构保荐的可转债项目存在发行人证券发行上市当年营业利润比上年下滑50%以上。
2月18日，上海监管局发布公告称，中航证券在从事某项财务顾问业务的持续督导工作中未勤勉尽责，未充分履行核查义务，制作、出具的《持续督导报告暨总结报告》存在不实记载，被采取出具警示函的监管措施。
3月4日，华泰联合证券未对某公司财务核算、募集资金开展有效的督导，相关描述与事实不符，未能真实、准确的反映该公司的违规问题，被出具警示函。
对此，盘古智库高级研究员江瀚向时代财经表示，首先，高额利益驱动是投行保荐业务违规的重要原因；其次，市场竞争压力对券商的合规行为产生一定影响；第三，内部控制不足也是导致投行保荐业务违规的重要因素。
此外，券商旗下营业部员工违规也是一大“重灾区”。3月4日，福建证监局指出，林润在中泰证券漳州延安北路证券营业部从业期间，在开展基金销售业务时存在向客户承诺赠送礼金、承诺本金不受损失的行为，且在个别客户出现亏损时向其提供经济补偿。
3月15日，山东证监局指出，李东祥在国盛证券烟台长江路证券营业部从业期间，在个人微信群中发布买入具体股票的投资建议，未按公司要求报备本人实际使用的手机号码，因此，对该营业部及员工出具警示函。
4月11日，上海证监局发消息称，天风证券上海龙华中路证券营业部个别员工存在未经公司审批，注册使用冠营业部名称的自媒体账号，且在该自媒体账号上发布的相关证券佣金收取标准的信息存在不当内容等问题。
江瀚分析指出，一些从业人员缺乏专业的业务知识和合规意识，对投行保荐业务的规则和风险认识不足，导致他们在业务操作中出现疏忽或故意违规的情况。因此，提高从业人员的专业素质和合规意识，对于防范投行保荐业务违规具有重要意义。